了解客户的财富需求 凤凰金融平台为用户提供专业的财富管理服务

时间:2018-09-28 11:12:18

  凤凰金融是凤凰卫视集团旗下专为全球华人打造的智能财富管理平台

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发布者资料: baihua


  凤凰金融是凤凰卫视集团旗下专为全球华人打造的智能财富管理平台。依托凤凰卫视集团全球资源和渠道布局,凤凰金融平台上的产品覆盖国内外,包括国内固收、私募基金、FOF、海外非银理财类、标准化证券类以及其它海外增值服务,实现全球资产配置产品及服务的多元化。同时,凤凰金融平台的保障机构都是各类金融机构及大型知名企业,其中,85%的保障机构(不含银行和保险)的主体信用评级都是AA级、AAA级,降低了项目风险,保障了投资安全。

  前段时间,国际咨询机构波士顿咨询公司(BCG)发布了《全球数字财富管理报告2018》。《报告》指出,中产阶级成为中国互联网理财用户的主要构成部分,在他们的可投资资产中,互联网理财资产占到30%以上。

  同时,《报告》中数据显示,约46%的人可承担一定的风险,55%的人则表示可承担超过五分之一的本金损失。可见,中国的互联网理财用户对于风险的容忍度更。但需要注意的是,对于风险的容忍度较高,并不表示互联网理财用户具备相应的风险意识和搭建合理投资结构的能力。

  《报告》认为,中国的互联网理财用户在进行理财时多存在较强的投机心态,而缺乏长期的财富规划意识;同时,在评判互联网理财平台时,多停留在平台的体量和刚兑能力上,而忽视了平台的风控能力和投资标本身。这对于中国互联网理财用户而言,绝非好的现象。

  根据用户的需求、目标及财富状况,并结合国内外投资市场环境,凤凰金融财富管理人员将会给用户更加专业、全面的分析与咨询,为其打造科学合理的资产配置方案,最终实现客户的财务目标。对此,凤凰金融将通过五个方面,对客户进行财富管理诊断。

  首先,通过家庭情况、收入情况,花费情况、兴趣点,过往投资经验及收益情况、净资产等了解客户的基本情况。其次,通过对客户理财的风险偏好、风险承受能力、风险化解能力的调研,来判断客户的风险级别。接下来,通过了解客户的财富目标、资金活动频率及规模等,了解客户的财富需求。

  而在充分了解客户的基本信息、风险级别以及财富需求之后,凤凰金融则会提供专业的、个性化的资产配置计划书,并进行项目实地勘察,在确认无误后协助客户办理相关手续。之后,如果客户对于资产配置方案有任何的疑问,凤凰金融财富管理人员也将提供可持续服务,为客户解答相关疑问,并与客户进行深度沟通,最终与客户达成共识。


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